TRM Labs: Aunque Persisten los Riesgos, Avanza el Cumplimiento en Latam

TRM Labs reporta que, aunque persisten amenazas de finanzas ilícitas en Latam, las regulaciones las están cercando. Cada mercado importante de la región está incrementando sus esfuerzos de cumplimiento normativo.

Las stablecoins impulsan el 95% de las entradas ilícitas en Latam, lo que fuerza a los VASPs a mejorar su tecnología. El Cártel de Sinaloa lavó 103 mil millones de dólares en 2025, presionando a los gobiernos a hacer cumplir las leyes AML.

Brasil estableció un nuevo marco de cumplimiento en febrero con requisitos AML y TF para los VASPs. Argentina actualizó los requisitos de registro, y México introdujo evaluaciones de riesgo basadas y auditorías periódicas de cumplimiento.

Para exchanges, fintechs e instituciones financieras, los requisitos regulatorios están llegando simultáneamente en la región. Las instituciones que construyan infraestructura de cumplimiento antes de los plazos tendrán una clara ventaja operativa.