El regulador multa a Binance Australia con 10 millones de dólares australianos por fallos en la incorporación de clientes

El regulador financiero australiano ha impuesto una multa de 10 millones de dólares australianos (6,8 millones USD) a la filial de derivados de Binance en el país. La sanción responde a fallos en la incorporación de clientes que expusieron a usuarios minoristas a productos de alto riesgo.

Binance clasificó erróneamente a más del 85% de su base de clientes australianos como inversores mayoristas o profesionales entre julio de 2022 y abril de 2023. Esto permitió que 524 clientes minoristas accedieran a derivados de criptomonedas sin las protecciones legales, generando pérdidas y comisiones superiores a 12 millones de dólares australianos.

La empresa admitió no haber proporcionado a los clientes minoristas documentos clave como la Declaración de Divulgación del Producto. Tampoco contaba con un sistema de resolución de disputas interno conforme a la ley ni aseguró la competencia del personal encargado de la verificación de clientes.

El regulador ASIC destacó que el proceso de evaluación para ser inversor mayorista era defectuoso. La plataforma permitía a los solicitantes repetir un examen de opción múltiple hasta aprobarlo, lo que facilitaba manipular el sistema. En un caso, un cliente fue clasificado como inversor profesional solo por autodeclararse una "autoridad pública exenta".

Estas fallas de clasificación tuvieron consecuencias financieras concretas. El grupo clasificado erróneamente incurrió en 8,66 millones de dólares australianos (5,9 millones USD) en pérdidas comerciales y pagó 3,8 millones en comisiones. ASIC ya supervisó en 2023 el pago de aproximadamente 13,1 millones en compensaciones a los clientes afectados.

El presidente de ASIC, Joe Longo, afirmó que las infracciones van más allá de tecnicismos. Subrayó que este caso sirve de advertencia a las firmas de servicios financieros globales que operan en Australia sobre la necesidad de cumplir la ley desde el primer día.