Canadá propone prohibir las máquinas de cambio de criptomonedas debido a estafas y lavado de dinero

El gobierno canadiense ha propuesto prohibir las máquinas de cambio de criptomonedas, como Bitcoin, argumentando que las máquinas han se han convertido en una herramienta principal para estafadores y lavadores de dinero en lugar de ser un punto de acceso conveniente para usuarios diarios. El gobierno afirma que las máquinas de cambio de criptomonedas son un "método principal para que los estafadores engañen a las víctimas y para que los criminales coloquen sus ganancias de delitos en el sistema financiero". El gobierno también afirma que los canadienses aún podrán comprar monedas virtuales en tiendas de servicios financieros de tierra firme, pero los kioscos independientes que se han multiplicado en centros comerciales, gasolineras y tiendas de esquina serán eliminados.

La medida forma parte de un esfuerzo más amplio por parte de Ottawa para restringir los riesgos de criptomonedas que enfrentan a los consumidores, mientras que se busca someter más del sector de activos digitales a una supervisión federal más estricta. Las autoridades dicen que la medida está destinada a cortar uno de los canales más comunes utilizados en estafas que han aumentado en número y que han afectado a canadienses.

El país ha sido pionero en la industria, ya que la primera máquina de cambio de Bitcoin pública se lanzó en 2013 en un café de Vancouver. Desde entonces, Canadá se ha convertido en uno de los mercados más densos de máquinas de cambio de criptomonedas a nivel global, según datos de Coin ATM Radar, que estima que Canadá representa el 10,1% de las máquinas de cambio de criptomonedas del mundo, solo después de los Estados Unidos.

Una investigación de meses de duración de CBC y un análisis interno de la Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) publicado el 28 de abril encontraron que las máquinas de cambio de criptomonedas se han convertido en el método principal utilizado por estafadores domésticos y extranjeros para extraer dinero de víctimas canadienses y enviar esos fondos al ecosistema de criptomonedas. Las agencias de aplicación de la ley le dijeron a CBC que han visto un aumento claro en casos en los que las víctimas son instruidas a alimentar dinero en estas máquinas bajo el pretexto de pagar deudas fiscales, asegurar relaciones románticas o recuperar cuentas hackeadas.

La prohibición de las máquinas de cambio de criptomonedas forma parte de un esfuerzo más amplio para restringir los controles en las esquinas más riesgosas del mercado de criptomonedas de Canadá, mientras que se busca someter la infraestructura básica a un perímetro de regulación más firme. El mismo informe de la actualización económica de primavera apoya la creación de una nueva agencia de delitos financieros y da a FINTRAC más herramientas para rechazar o revocar las inscripciones de empresas de servicios financieros no conformes, incluidas las empresas de criptomonedas.

Paralelamente, Ottawa ha aprobado un marco regulatorio para estables de criptomonedas en la Ley C-15, que hace que el Banco de Canadá sea el supervisor y requiere que los emisores referenciados en el fiat se registren, respalden plenamente reservas y rediman a par, con la mayoría de las reglas que entrarán en vigor después de que se finalicen las regulaciones, con una fecha prevista de inicio en 2027. Los legisladores también están avanzando con la Ley C-25 para prohibir las donaciones de criptomonedas en la política federal debido a preocupaciones sobre la trazabilidad y la interferencia extranjera, mientras que el país adopta un enfoque de regulación primero para abordar los riesgos de abuso en la cara de los consumidores y someter las vías de activos digitales a una supervisión federal más estricta.