Blockaid Lanza un Conjunto de Cumplimiento en Tiempo Real a Medida que las Instituciones Profundizan su Exposición a las Criptomonedas

La empresa de seguridad blockchain Blockaid ha presentado Risk Exposure, un conjunto de infraestructura de cumplimiento en tiempo real diseñado para instituciones que ahora operan dentro de las criptomonedas y las finanzas descentralizadas, pero que aún responden ante los reguladores. El lanzamiento extiende la plataforma de Blockaid más allá de la prevención de estafas y exploits hacia lo que la empresa denomina cumplimiento programable y en tiempo real para las finanzas onchain institucionales, una categoría que, según argumenta, no tiene una solución adecuada en la actualidad.

La necesidad es real. Bancos, gestores de activos, custodios y procesadores de pagos han pasado de una experimentación ocasional con criptomonedas a operaciones onchain continuas. Mantienen posiciones en pools de liquidez, ejecutan liquidaciones de stablecoins a través de múltiples cadenas y gestionan la exposición de tesorería mediante protocolos DeFi las 24 horas del día.

Una wallet o pool que está limpia a las 9 a.m. puede tener exposición contaminada al mediodía, sin que la institución toque una sola transacción, a medida que los fondos robados se mueven a través de puentes, mezcladores y smart contracts más rápido de lo que cualquier equipo de cumplimiento puede rastrear. Las cifras detrás de ese riesgo son sustanciales.

En los últimos 18 meses, actores vinculados a Corea del Norte movieron más de $1.5 mil millones a través del hackeo de Bybit. Los exploits en Cetus, Balancer y KelpDAO elevaron las pérdidas combinadas a más de $600 millones. En la mayoría de los casos, los fondos contaminados se extendieron a través de wallets, pools de liquidez y contrapartes antes de que los sistemas de cumplimiento heredados detectaran algo.

El modelo forense — etiquetar direcciones después del hecho, presentar un informe — no fue diseñado para este entorno. El cumplimiento en tiempo real de criptomonedas, Risk Exposure, se construye en torno a tres funciones.

Una API de Risk Screening evalúa las entradas de fondos antes de que sean aceptadas, devolviendo veredictos estructurados con categorías de exposición, montos en dólares y puntuaciones de gravedad formateados para auditorías y presentaciones SAR. Un Cosigner Policy Engine incorpora umbrales AML en flujos de trabajo multisig, rechazando transacciones que superan los límites preestablecidos incluso después de que se hayan aprobado internamente.

Los DeFi Toxicity Monitors rastrean protocolos, pools de liquidez y posiciones de contrapartes durante todo el día, enviando alertas cuando la exposición a entidades sancionadas, fondos de criptomonedas robados, infraestructura de estafas o mezcladores supera los umbrales definidos. Blockaid también señala una amenaza paralela: el fraude de "pig butchering" impulsado por IA ha elevado las estafas de inversión en criptomonedas a decenas de miles de millones de dólares cada año.

El programa Operation Level Up del FBI encontró que aproximadamente 8 de cada 10 víctimas nunca presentan un informe, lo que significa que las herramientas de cumplimiento que dependen de los registros policiales para etiquetar direcciones pasan por alto la mayor parte de esa actividad. El sistema de Blockaid utiliza simulación de transacciones, análisis de comportamiento e identificación de amenazas impulsada por IA para detectar la exposición antes, antes de que los ingresos de estafas ingresen a los sistemas institucionales sin ser detectados.

La firma examina más de 500 millones de transacciones cada mes para clientes como Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket y OKX, procesando cientos de transacciones por segundo con veredictos devueltos en menos de 300 milisegundos con una precisión del 99.99%. Fundada en 2022, la empresa ha recaudado $83 millones de Ribbit Capital, Sequoia, Greylock y otros.

Para Bitcoin específicamente, las implicaciones son claras. A medida que la custodia de BTC, los préstamos respaldados por BTC y las estrategias de tesorería de Bitcoin se adentran más en los balances institucionales, la infraestructura de cumplimiento que esas instituciones llevan determinará hasta dónde puede llegar esa integración. Risk Exposure es el tipo de herramienta que permite a un banco regulado o gestor de activos mantener una exposición onchain sin pedirle a un regulador que acepte ambigüedad a cambio.