Los legisladores surcoreanos buscan ampliar los poderes de la FIU sobre empresas cripto no registradas

El Congreso de Corea del Sur ha presentado una propuesta que ampliaría los poderes de la Financial Intelligence Unit (FIU) para supervisar y controlar a las empresas de criptomonedas que operan sin registrarse oficialmente. La iniciativa, que se encuentra en fase de debate, permitiría a la FIU investigar sospechas de infracciones y remitir directamente a las autoridades de aplicación de la ley los casos de operadores no registrados.

La FIU, organismo encargado de la detección de lavado de dinero y financiación del terrorismo, actualmente se limita a recopilar y analizar información financiera de empresas registradas. Con la propuesta, se pretende que la unidad tenga la facultad de intervenir en actividades de entidades que operan en la “black market” cripto, lo que representaría un cambio significativo en la supervisión del sector.

El texto del proyecto de ley especifica que la FIU podrá llevar a cabo investigaciones preliminares cuando exista indicio de violaciones a la normativa de prevención de lavado de dinero (AML) o financiamiento del terrorismo (CFT). Además, la unidad tendría la potestad de remitir los casos directamente a la policía o a la fiscalía, sin necesidad de pasar por un proceso de registro previo de la empresa. Este mecanismo busca agilizar la respuesta ante actividades ilícitas y cerrar brechas que han permitido a ciertos operadores operar fuera del marco regulatorio.

Para las empresas cripto no registradas, la propuesta plantea un nuevo nivel de riesgo de cumplimiento. Al no estar obligadas a registrarse, estas entidades han evitado la supervisión directa de la autoridad financiera. Con la ampliación de los poderes de la FIU, podrían enfrentar auditorías más frecuentes y sanciones más severas, lo que incentivaría la formalización y el cumplimiento de las normas AML/CFT. Asimismo, la posibilidad de ser remitidas a las fuerzas del orden aumentaría la presión sobre los operadores que intentan evadir la ley.

Este movimiento se inscribe en un contexto más amplio de regulación de criptomonedas en Corea del Sur. El país ha sido uno de los primeros en adoptar marcos regulatorios claros, imponiendo requisitos de registro, licencias y supervisión de exchanges y custodios. En 2022, el gobierno introdujo la “Ley de Servicios Financieros de Criptomonedas”, que obligó a los operadores a registrarse ante la Financial Services Commission (FSC). La propuesta actual busca cerrar la brecha que persiste entre las empresas registradas y las que operan en la sombra.

En conclusión, la ampliación de los poderes de la FIU representa un paso decisivo para reforzar la integridad del mercado cripto en Corea del Sur. Si se aprueba, la medida no solo fortalecerá la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, sino que también enviará un mensaje claro sobre la importancia de la transparencia y la legalidad en el sector. Los legisladores y reguladores deberán equilibrar la necesidad de proteger a los consumidores y la economía con la promoción de la innovación y la competitividad de las empresas de blockchain y DeFi en la región.