El fiscal de Nueva York logra hasta 35 millones de dólares y prohibición de por vida en cripto para Alex Mashinsky

Alex Mashinsky, el ex‑fundador de la plataforma de préstamos en cripto Celsius, ya cumplía una condena de 12 años por fraude cuando el fiscal de Nueva York (NYAG) cerró un caso civil que alegaba que había engañado a los clientes sobre la seguridad del banco digital. La resolución incluyó una multa de hasta 35 millones de dólares y una prohibición de por vida de participar en cualquier actividad relacionada con criptomonedas, marcando un hito en la aplicación de la ley contra los escándalos de cripto.

El acuerdo se produjo después de que Celsius colapsara en 2022, dejando a miles de usuarios sin acceso a sus fondos y provocando una crisis de confianza en el sector de los préstamos de cripto (DeFi). Mashinsky, quien había sido acusado de inflar los balances de la empresa y de ocultar la verdadera exposición a activos de riesgo, había sido sentenciado en 2021 por fraude y conspiración. El nuevo juicio civil de NYAG se centró en la alegación de que Mashinsky y sus socios habían presentado información falsa a los clientes, asegurando que los depósitos estaban seguros y respaldados por activos líquidos, cuando en realidad la empresa estaba operando con una estructura de “pyramid scheme” y sin garantías adecuadas.

El fiscal de Nueva York, bajo la dirección de la fiscalía de la ciudad, argumentó que la falta de transparencia de Celsius y la conducta de Mashinsky habían llevado a una pérdida colectiva de más de 1 000 millones de dólares en activos de clientes. El acuerdo de conciliación, que se firmó en marzo, obliga a Mashinsky a pagar la multa y a abstenerse de cualquier participación en proyectos de cripto, incluyendo la gestión de fondos, la emisión de tokens o la operación de exchanges. Además, el acuerdo incluye la obligación de devolver parte de los fondos a los afectados y de cooperar con las autoridades para la recuperación de activos.

La decisión de NYAG tiene implicaciones significativas para el panorama regulatorio de las criptomonedas en Estados Unidos. Al imponer una prohibición de por vida, el fiscal envía un mensaje claro a los líderes de la industria: la falta de cumplimiento con las normas de protección al consumidor y la presentación de información engañosa puede acarrear sanciones severas. Este caso también refuerza la tendencia de los tribunales a aplicar la ley de valores a los productos de cripto, considerando que los préstamos y depósitos en cripto pueden clasificarse como valores y, por lo tanto, están sujetos a la supervisión de la SEC y la CFTC.

Para los usuarios de cripto, el fallo representa una advertencia sobre la importancia de la diligencia debida. A pesar de la creciente adopción de DeFi y la proliferación de plataformas de staking y lending, la falta de regulación clara y la ausencia de garantías de respaldo siguen siendo riesgos significativos. El caso de Celsius y Mashinsky subraya la necesidad de que los inversores verifiquen la solvencia de las plataformas, revisen la documentación de auditoría y consideren la diversificación de sus activos para mitigar el riesgo de colapso.

En el futuro, es probable que los reguladores intensifiquen la supervisión de las plataformas de cripto, especialmente aquellas que ofrecen servicios de préstamo y depósito. La imposición de multas elevadas y prohibiciones de por vida, como la que se impuso a Mashinsky, puede servir como un mecanismo disuasorio para los actores que intenten aprovecharse de la falta de regulación. Al mismo tiempo, la industria deberá adaptarse a un entorno regulatorio más estricto, implementando mejores prácticas de cumplimiento, auditorías externas y transparencia en la gestión de riesgos para restaurar la confianza de los usuarios y evitar futuros escándalos.