Corea del Sur implementa reglas unificadas de retiro de criptomonedas para combatir el phishing

Los reguladores financieros de Corea del Sur han introducido estándares unificados y más estrictos para el sistema de retraso en retiros de criptomonedas. Esta medida busca combatir el phishing vocal, tras descubrir que los estándares laxos de excepción eran explotados por sindicatos delictivos.

La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y la Asociación de Intercambios de Activos Digitales (DAXA) actuaron después de que datos mostraran que 1.490 de 2.526 cuentas fraudulentas estaban exentas de los retrasos. Los daños totales por estas exenciones alcanzaron aproximadamente $124 millones, representando el 75.5% de las pérdidas por phishing vocal mediante criptomonedas en ese periodo.

Los criminales eludían la seguridad cumpliendo criterios de bajo umbral, como mantener una cuenta por poco tiempo. Las nuevas reglas unificadas obligan a todos los exchanges a analizar estrictamente la frecuencia de transacciones, la antigüedad de la cuenta y los montos acumulados de depósitos y retiros.

Las simulaciones de la FSC proyectan que estas reglas reducirán en más del 99% el número de clientes elegibles para excepciones de retiro. Los clientes que aún califiquen enfrentarán un monitoreo intensivo, incluyendo una verificación anual obligatoria del origen de los fondos.

El Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y DAXA realizarán auditorías regulares para asegurar el cumplimiento. Se establecerá un nuevo sistema de rastreo para analizar datos de retiros e identificar patrones de "smurfing" que sugieran actividad criminal.