Banco Central de Nigeria Selecciona a Seis Entidades para un Nuevo Piloto de Activos Virtuales

El Banco Central de Nigeria ha lanzado un programa piloto para supervisar el cumplimiento contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en empresas de cripto y fintech. Este piloto busca alinear al país con las Recomendaciones 15 y 16 del GAFI, específicamente la regla de viaje para transacciones.

El CBN ha seleccionado a un grupo específico de entidades para esta fase inicial. Entre los participantes se encuentran Flutterwave, Kucoin, Paystack y el Africa Stablecoin Consortium. La participación no otorga estatus regulatorio, sino que crea un entorno controlado para estudiar modelos de negocio.

Bajo el programa, los VASPs participantes deben enviar datos mensuales sobre desempeño AML/CFT y someterse a auditorías. También deben demostrar planes creíbles para rastrear flujos transfronterizos de activos digitales.

El objetivo es comprender los riesgos y prácticas operativas, ayudando a las empresas a fortalecer sus marcos de cumplimiento. Todos los datos recopilados estarán protegidos por la Ley de Protección de Datos de Nigeria de 2023.

Al incluir a gigantes de pago y exchanges en un circuito supervisado, el CBN busca eliminar actores maliciosos. Nigeria, uno de los mercados cripto más activos, pretende así ser un nodo estable en el sistema financiero global.